Prelievi bancomat elevati, i nuovi controlli del Fisco sui movimenti di contante: tutte quello che c’è da sapere.
L’Agenzia delle Entrate intensifica la sorveglianza sui prelievi di contante effettuati tramite bancomat, focalizzandosi su coloro che effettuano operazioni ritenute eccessive o sospette. Questa strategia rientra nell’ambito della più ampia azione di contrasto all’evasione fiscale, con particolare attenzione all’uso del contante, ancora molto diffuso in Italia e spesso collegato all’economia sommersa.
Il monitoraggio dei prelievi e la lotta al contante anonimo
Nonostante la crescente digitalizzazione dei pagamenti, l’uso del contante rimane elevato nel nostro Paese, soprattutto in settori come il lavoro domestico o le piccole transazioni commerciali che possono facilmente sfuggire alla tracciabilità fiscale. Il contante, infatti, garantendo anonimato e non lasciando tracce digitali, rappresenta uno strumento ideale per transazioni in nero.
Per questo motivo, prelevare somme consistenti di contante dal bancomat può attirare l’attenzione del Fisco. L’Agenzia delle Entrate e l’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) presso la Banca d’Italia collaborano per identificare anomalie e movimenti sospetti che possano indicare attività illecite o evasione fiscale. Anche se non esiste un limite legale ai prelievi personali, superare determinate soglie può innescare controlli approfonditi.
Controlli delle banche sugli ingenti prelievi al bancomat – giornalistialmicrofono.it
In Italia, il limite di legge di 5.000 euro riguarda solo le transazioni in contanti tra soggetti terzi e non i prelievi o versamenti sul proprio conto corrente. Di conseguenza, un correntista può prelevare liberamente somme superiori senza incorrere in violazioni formali. Tuttavia, la normativa antiriciclaggio prevede che ogni prelievo e versamento mensile superiore a 10.000 euro debba essere segnalato all’UIF dalle banche, che a sua volta trasmette le informazioni all’Agenzia delle Entrate.
Gli istituti di credito devono altresì monitorare quotidianamente e mensilmente le operazioni dei propri clienti. Per esempio, imprenditori, professionisti o aziende che effettuano prelievi superiori a 1.000 euro al giorno o 5.000 euro al mese possono destare sospetti, soprattutto se tali operazioni si ripetono con regolarità e non trovano giustificazioni coerenti con il reddito dichiarato.
È importante sottolineare che, pur non essendoci un tetto legislativo per i prelievi in banca, gli istituti applicano spesso limiti operativi, specie per prelievi tramite ATM, dove il limite giornaliero può variare da 250 a 1.000 euro a seconda della banca e della carta utilizzata. Per prelievi allo sportello, invece, non esistono limiti fissi, anche se è consigliabile avvertire la banca in anticipo per somme ingenti, in modo da garantire la disponibilità della liquidità richiesta.
Il rapporto tra contribuente e amministrazione finanziaria: principi di collaborazione e buona fede
L’azione di controllo del Fisco si inserisce in un quadro normativo che promuove un rapporto improntato alla collaborazione tra amministrazione finanziaria e contribuente. Come sancito dallo Statuto dei diritti del contribuente (Legge 212/2000), i rapporti devono basarsi su principi di buona fede oggettiva, trasparenza e lealtà, evitando comportamenti che possano ledere il legittimo affidamento del cittadino.
L’Agenzia delle Entrate può avviare accertamenti solo a seguito di segnalazioni o sospetti fondati, esaminando in particolare depositi, trasferimenti e operazioni finanziarie sospette, senza potersi limitare alla semplice analisi dei prelievi in contanti. In caso di anomalie, l’UIF può richiedere il supporto della Guardia di Finanza per approfondire le indagini.
Questo approccio mira a garantire un sistema tributario più efficiente e trasparente, in cui i cittadini sono chiamati a un ruolo più attivo e consapevole, mentre l’amministrazione finanziaria opera nel rispetto dei diritti e delle aspettative legittime dei contribuenti.
